Was ist «Year to Date»?
Year to date (YTD) bezieht sich auf den Zeitraum ab dem ersten Tag des laufenden Kalenderjahres oder Geschäftsjahres bis zum aktuellen Datum. YTD-Informationen sind nützlich für die Analyse von Geschäftstrends im Laufe der Zeit oder für den Vergleich von Leistungsdaten mit denen von Konkurrenten oder Gleichrangigen in derselben Branche. Das Akronym wird häufig in Bezug auf Investitionsrenditen, Gewinne und Nettolöhne verwendet.
SCHLUSSFOLGERUNGEN
- YTD bezieht sich auf einen Zeitraum, der mit dem ersten Tag des laufenden Kalenderjahres oder Geschäftsjahres beginnt und bis zum aktuellen Datum reicht.
- Einige Behörden und Organisationen haben Geschäftsjahre, die an einem anderen Datum als dem ersten Januar beginnen.
- Die YTD-Analyse ist für Manager bei der Überprüfung von Zwischenabschlüssen im Vergleich zu historischen YTD-Abschlüssen nützlich.
Verständnis des bisherigen Jahresverlaufs
Wenn jemand YTD als Referenz für ein Kalenderjahr verwendet, meint er den Zeitraum vom 1. Januar des laufenden Jahres bis zum aktuellen Datum. Wenn sie YTD als Referenz für ein Geschäftsjahr verwenden, meinen sie den Zeitraum zwischen dem ersten Tag des betreffenden Geschäftsjahres und dem aktuellen Datum.
Ein Geschäftsjahr ist ein Zeitraum, der ein Jahr dauert, aber nicht unbedingt am ersten Januar beginnt. Es wird von Regierungen, Unternehmen und anderen Organisationen zu Zwecken der Buchführung und externen Prüfung verwendet.
Die Bundesregierung beispielsweise hat ihr Geschäftsjahr vom 1. Oktober bis zum 30. September, und das Geschäftsjahr von Microsoft läuft vom 1. Juli bis zum 30. Juni. Es ist üblich, dass gemeinnützige Organisationen ein Geschäftsjahr vom 1. Juli bis zum 30. Juni haben.
Aktuelle Jahresabschlüsse werden routinemäßig mit historischen Jahresabschlüssen für den entsprechenden Zeitraum verglichen. Wenn das Geschäftsjahr eines Unternehmens beispielsweise am 1. Juli beginnt, würde ein Drei-Monats-Jahres-Abschluss bis zum 30. September laufen und mit den Abschlüssen der Vorjahre von Juli bis September verglichen werden.
Dieser Vergleich kann helfen, saisonale Trends oder Anomalien zu erkennen.
YTD-Finanzinformationen sind für das Management nützlich, da sie eine gute Möglichkeit bieten, die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens auf einer Zwischenbasis zu überprüfen, anstatt bis zum Ende des Geschäftsjahres zu warten.
Arten von Jahr bis Datum
Jahr bis dato Rendite
YTD-Rendite bezieht sich auf die Höhe des Gewinns, den eine Anlage seit dem ersten Tag des laufenden Jahres erzielt hat. Investoren und Analysten verwenden die YTD-Rendite zur Bewertung der Performance von Anlagen und Portfolios.
Zur Berechnung der YTD Investitionsrendite ziehen Sie den Wert am ersten Tag des laufenden Jahres vom aktuellen Wert ab. Dann teilen Sie die Differenz durch den Wert am ersten Tag und multiplizieren das Produkt mit 100, um es in einen Prozentsatz umzuwandeln. Wenn ein Portfolio zum Beispiel am 1. Januar 100.000 $ wert war und heute 150.000 $ wert ist, beträgt die jährliche Rendite 50 %.
Ergebnis für das laufende Jahr
YTD-Verdienste beziehen sich auf den Geldbetrag, den eine Person vom 1. Januar bis zum aktuellen Datum verdient hat. Dieser Betrag erscheint in der Regel auf der Gehaltsabrechnung eines Arbeitnehmers, zusammen mit Informationen über Medicare- und Sozialversicherungsabzüge und Einkommensteuerzahlungen.
YTD-Einkommen kann auch den Geldbetrag beschreiben, den ein unabhängiger Auftragnehmer oder ein Unternehmen seit Jahresbeginn verdient hat. Dieser Betrag setzt sich aus den Einnahmen abzüglich der Ausgaben zusammen. Kleinunternehmer nutzen die YTD-Einnahmen, um finanzielle Ziele zu verfolgen und vierteljährliche Steuerzahlungen zu schätzen.
Jahr bis dato Nettolohn
Der Nettolohn ist die Differenz zwischen dem Verdienst des Arbeitnehmers und den davon einbehaltenen Beträgen. Zur Berechnung des Nettolohns ziehen die Arbeitnehmer die Steuern und andere Einbehalte von ihrem Bruttolohn ab. Auf vielen Gehaltsabrechnungen ist das Jahresnettogehalt angegeben, das den gesamten Verdienst seit dem 1. Januar des laufenden Jahres abzüglich aller einbehaltenen Steuern und sonstigen Leistungen umfasst.
Monat bis Datum vs. Jahr bis Datum
Month to date (MTD) bezieht sich auf den Zeitraum zwischen dem 1. des aktuellen Monats und dem letzten vollständigen Arbeitstag vor dem aktuellen Datum. In der Regel umfasst MTD nicht das aktuelle Datum, da der Geschäftsbetrieb an diesem Tag noch nicht beendet sein kann.
Wenn das heutige Datum zum Beispiel der 21. August 2021 ist, bezieht sich MTD auf den Zeitraum vom 1. August 2021 bis zum 20. August 2021. Diese Metrik wird auf ähnliche Weise verwendet wie die YTD-Metrik. Zum Beispiel verwenden Unternehmer, Investoren und Privatpersonen MTD-Daten, um ihr Einkommen, ihre Geschäftserträge und ihre Investitionserträge für den bisherigen Monat zu analysieren.
Formel und Berechnung für das Jahr bis heute
Die spezifische Formel für die Ermittlung der Jahreszahlen lautet:
Jahr bis Datum=(Wert wie von einem bestimmten DatumWert am Anfang des Jahr)-1
Multiplizieren Sie dann das Ergebnis mit 100, um einen Prozentsatz zu erhalten.
Einige YTD-Berechnungen lassen sich durch einfache Addition durchführen. Möchte ein Unternehmen beispielsweise seinen YTD-Umsatz berechnen, so addiert es die Umsatzzahlen für jede Budgetperiode seit Beginn des Geschäftsjahres oder Kalenderjahres.
Wenn Sie Ihr Jahresgehalt überprüfen wollen, müssen Sie die Bruttolöhne aller Gehaltsschecks seit Jahresbeginn zusammenzählen.
Annualisierung der Rendite für das laufende Jahr
Komplizierter ist die Rechnung bei Zins- oder Renditezahlen, die oft in Form von jährlichen Prozentsätzen dargestellt werden. Die Annualisierung einer Rendite ermöglicht es Anlegern, Renditen über verschiedene Zeiträume hinweg zu vergleichen. Wenn Ihr Portfolio um 4 % gestiegen ist und wir uns jetzt im Juni befinden, kann es schwierig sein festzustellen, ob Ihr Portfolio auf dem besten Weg ist, die Rendite von 8 % des letzten Jahres zu übertreffen.
Der erste Schritt zur Annualisierung der Renditen besteht darin, den aktuellen Wert durch den Anfangswert zu Beginn des Jahres zu dividieren. So erhält man einen Bruchteil, der das jährliche Wachstum darstellt. Erhöhen Sie dann diesen Bruchteil auf die Potenz von 12 geteilt durch die Anzahl der abgelaufenen Monate. Ziehen Sie 1 ab und multiplizieren Sie das Ergebnis mit 100, um einen Prozentsatz zu erhalten.
Nehmen wir zum Beispiel an, Ihr Portfolio begann das Jahr mit 1.000 $ und hat am 30. September einen Wert von 1.030 $. Teilen Sie 1.030 $ durch 1.000 $, um 1,03 zu erhalten, und erhöhen Sie diesen Wert auf die Potenz von 1,33 (12/9), um 1,04 zu erhalten. Ihr Portfolio ist also auf dem Weg zu einem jährlichen Wachstum von 4 %.
Beispiel für die Berechnung des Jahres bis zum Datum
Nehmen wir an, Sie führen eine Ihrer regelmäßigen Überprüfungen Ihres Anlageportfolios durch. Sie möchten Ihre jährliche Rendite berechnen, um den Stand der Dinge zu ermitteln.
Bestimmen Sie zunächst den Wert Ihres Kontos zu Beginn des Jahres. Für dieses Beispiel nehmen wir an, dass dieser Wert 125.000 $ beträgt.
Sechs Monate später, zum gestrigen Börsenschluss, war der Wert Ihres Portfolios auf 137.000 Dollar gestiegen. Das ist eine gute Nachricht. Sie wissen, dass Ihre Rendite positiv ist, aber wie hoch ist die tatsächliche Jahresrendite?
Anhand der obigen YTD-Formel können Sie Ihre Rendite berechnen:
Bisheriges Jahr = (Wert zu einem bestimmten Datum ÷ Wert zu Beginn des Jahres) – 1
Bisheriges Jahr = (137.000 ÷ 125.000) – 1]
Bisheriges Jahr = 1,096 – 1
Bisheriges Jahr = 0,096. Um die Dezimalzahl in einen Prozentsatz umzuwandeln, multiplizieren Sie mit 100.
Bisheriges Jahr = 9,6%.
In sechs Monaten hat Ihr Portfolio eine jährliche Rendite von 9,6 % erzielt.
Was bedeutet «Jahr bis Datum» auf einer Gehaltsabrechnung?
Auf einer Gehaltsabrechnung wird die Summe Ihrer Löhne oder Verdienste vom Beginn des laufenden Kalenderjahres bis einschließlich des letzten Lohnzeitraums angegeben. Die meisten Lohn- und Gehaltsabrechnungen enthalten eine laufende Summe des Jahresverdienstes, die Bruttolöhne, Nettolöhne oder beides enthält. Sie können auch eine Jahresübersicht über Ihre FICA-Steuern, Einkommenssteuern und andere Abzüge enthalten.
Wie berechnen Sie die Rendite für das laufende Jahr?
Nehmen wir an, ein Anleger hat am 1. Januar Aktien eines Unternehmens zum Preis von 200 $ pro Aktie gekauft. Im März sind sie 202 $ wert. Das Jahr bis heute entspricht (202 $ ÷ 200 $) – 1 oder 0,01. Multiplizieren Sie dies mit 100, um auf 1 % zu kommen. Der nächste Schritt besteht darin, diese Renditen zu annualisieren. Da die Aktien im ersten Quartal des Jahres um 1 % gestiegen sind, ergibt sich ein annualisiertes Wachstum von 4 % (1 % x 4).
Was ist Monat bis Datum?
Monat bis Datum wird verwendet, um Erträge, Rendite und Einkommen zu messen. Er bezieht sich auf den Ersten des Monats bis zum letzten Arbeitstag vor dem aktuellen Tag (da der aktuelle Arbeitstag noch nicht abgeschlossen sein kann).
Die Quintessenz
Das Jahr bis heute ist eine Möglichkeit, die Rendite einer Wertpapiergruppe oder eines Index zu messen. Sie kann eine Messgröße für den finanziellen Fortschritt eines Unternehmens sein. Anstatt auf die Zahlen zum Jahresende zu warten, kann ein Unternehmen die Leistungstrends während des gesamten Jahres analysieren. YTD ist ein einfaches und unkompliziertes Mittel, um den Fortschritt im Laufe der Zeit zu bewerten.
